حساب‌های پراپ (Prop Accounts): تفاوت‌ها و مزایای انواع مختلف حساب‌ها

حساب‌های پراپ چیست؟ در دنیای معاملات مالی، حساب‌های پراپ (Proprietary Trading Accounts) به یکی از محبوب‌ترین روش‌های کسب درآمد برای معامله‌گران تبدیل شده‌اند. این حساب‌ها به معامله‌گران اجازه می‌دهند که بدون نیاز به سرمایه شخصی، با سرمایه یک شرکت سرمایه‌گذاری (پراپ فرم) معامله کنند. اما انواع مختلفی از این حساب‌ها وجود دارد که هرکدام ویژگی‌ها، مزایا و معایب خاص خود را دارند.

در این مقاله، به بررسی انواع حساب‌های پراپ، تفاوت‌های بین آن‌ها و مزایای هر نوع خواهیم پرداخت. همچنین نکاتی را درباره انتخاب بهترین حساب پراپ بر اساس سبک معامله‌گری و اهداف مالی ارائه خواهیم کرد.

حساب‌های پراپ چیست؟

حساب پراپ نوعی حساب معاملاتی است که از سوی یک شرکت تأمین مالی (پراپ فرم) به معامله‌گران ارائه می‌شود. در این نوع حساب، معامله‌گر از سرمایه شرکت برای انجام معاملات استفاده می‌کند و در سود حاصل از این معاملات، سهم مشخصی دریافت می‌کند.

حساب پراپ (Proprietary Trading Account) یا حساب معاملاتی اختصاصی، نوعی حساب مالی است که شرکت‌های کارگزاری، مؤسسات مالی یا صندوق‌های سرمایه‌گذاری از آن برای انجام معاملات در بازارهای مالی با استفاده از سرمایه‌ی خودشان بهره می‌برند. برخلاف حساب‌های معمولی که در آن‌ها کارگزاری به عنوان واسطه بین مشتری و بازار عمل می‌کند، در حساب‌های پراپ، شرکت مستقیماً از منابع مالی خود برای خرید و فروش دارایی‌هایی مانند سهام، ارزهای خارجی (فارکس)، ارزهای دیجیتال، کالاها و سایر ابزارهای مالی استفاده می‌کند. هدف اصلی این حساب‌ها، کسب سود از نوسانات بازار و افزایش سرمایه‌ی شرکت است.

آغاز سفر مالی خود را با ما تجربه کنید! مگاپراپ بهترین پراپ تریدینگ برای ایرانیان در سایت ما، به عنوان یک تریدر مستقل، این فرصت را دارید که با کمترین ریسک، سرمایه‌گذاری‌های بزرگ‌تری را انجام دهید. با برنامه‌های اختصاصی ما و چالش ها، می‌توانید مهارت‌های معاملاتی خود را به سطح جدیدی برسانید و از پتانسیل‌های واقعی بازار بهره‌برداری کنید.

در این نوع حساب‌ها، معمولاً تریدرهای حرفه‌ای و با تجربه مسئولیت مدیریت و اجرای معاملات را بر عهده دارند. این تریدرها از استراتژی‌های پیشرفته‌ی معاملاتی، تحلیل‌های تکنیکال و بنیادی، و ابزارهای مدیریت ریسک برای به حداکثر رساندن سود و به حداقل رساندن ضرر استفاده می‌کنند. شرکت‌هایی که از حساب‌های پراپ استفاده می‌کنند، اغلب به دنبال فرصت‌های کوتاه‌مدت یا بلندمدت در بازار هستند و ممکن است از اهرم (Leverage) برای افزایش بازدهی معاملات خود استفاده کنند.

یکی از مزایای اصلی حساب‌های پراپ این است که شرکت‌ها می‌توانند بدون نیاز به جذب سرمایه‌ی مشتریان، مستقیماً از منابع خود برای معامله استفاده کنند و تمام سود حاصل از معاملات را برای خود نگه دارند. با این حال، این نوع معاملات ریسک‌های خاص خود را نیز دارد، زیرا شرکت‌ها در صورت زیان‌ده بودن معاملات، مستقیماً متضرر می‌شوند. به همین دلیل، مدیریت صحیح ریسک و نظارت دقیق بر عملکرد تریدرها از اهمیت بالایی برخوردار است.

به طور کلی، حساب‌های پراپ ابزاری قدرتمند برای شرکت‌های مالی هستند تا از طریق معاملات مستقیم در بازار، سودآوری خود را افزایش دهند و در عین حال، کنترل کامل بر استراتژی‌ها و تصمیم‌های معاملاتی خود داشته باشند.

نحوه عملکرد حساب‌های پراپ

1. ارزیابی معامله‌گر: اکثر شرکت‌های پراپ قبل از ارائه حساب، معامله‌گران را ملزم به گذراندن یک آزمون ارزیابی می‌کنند. این آزمون معمولاً شامل یک دوره معاملاتی است که در آن معامله‌گر باید به اهداف خاصی از جمله درصد سود مشخص و حداقل ضرر پایبند باشد.
2. تخصیص سرمایه: پس از موفقیت در مرحله ارزیابی، معامله‌گر به یک حساب پراپ واقعی دسترسی پیدا می‌کند که از سرمایه شرکت تأمین شده است.
3. تقسیم سود: سود حاصل از معاملات معمولاً بین معامله‌گر و شرکت پراپ تقسیم می‌شود. این نسبت بسته به شرکت و نوع حساب متفاوت است.

انواع حساب‌های پراپ و تفاوت‌های آن‌ها

حساب‌های پراپ با مدل هزینه اشتراک (Subscription-Based Prop Accounts)

در این نوع حساب، معامله‌گر به‌صورت ماهانه یا سالانه هزینه‌ای را به شرکت پراپ پرداخت می‌کند تا به حساب معاملاتی تأمین‌شده دسترسی داشته باشد.

ویژگی‌ها:

• بدون نیاز به آزمون ارزیابی
• ارائه سرمایه مشخص برای معامله
• پرداخت هزینه ثابت ماهانه

مزایا:

✔ معامله‌گران می‌توانند بلافاصله پس از پرداخت هزینه شروع به معامله کنند.
✔ بدون ریسک از دست دادن سرمایه شخصی در آزمون‌های ارزیابی.

معایب:

✘ اگر معامله‌گر سود نکند، هزینه اشتراک به‌عنوان ضرر محسوب می‌شود.
✘ در برخی موارد، محدودیت‌های بیشتری روی استراتژی‌های معاملاتی اعمال می‌شود.

حساب‌های پراپ مبتنی بر آزمون ارزیابی (Evaluation-Based Prop Accounts)

این حساب‌ها رایج‌ترین نوع حساب پراپ هستند. در این مدل، معامله‌گر باید یک آزمون ارزیابی را با موفقیت پشت سر بگذارد تا به حساب تأمین‌شده دسترسی پیدا کند.

ویژگی‌ها:

• آزمون ارزیابی با شرایط خاص (حداکثر ضرر، حداقل سود و …)
• عدم نیاز به پرداخت ماهانه پس از قبولی در آزمون
• امکان افزایش سطح حساب با عملکرد موفقیت‌آمیز

مزایا:

✔ هزینه اولیه معمولاً کمتر از حساب‌های اشتراکی است.
✔ معامله‌گران باتجربه می‌توانند با قبولی در آزمون، بدون پرداخت هزینه مداوم از سرمایه شرکت استفاده کنند.
✔ امکان رشد سرمایه و افزایش حساب در صورت موفقیت مستمر.

معایب:

✘ سخت‌گیری‌های خاص در آزمون می‌تواند پذیرش را دشوار کند.
✘ در صورت عدم موفقیت در آزمون، معامله‌گر باید مجدداً هزینه کند و دوباره آزمون دهد.

حساب‌های پراپ بدون محدودیت زمانی (Instant Funding Prop Accounts)

برخی شرکت‌های پراپ حساب‌هایی ارائه می‌دهند که در آن‌ها معامله‌گر بلافاصله پس از پرداخت هزینه مشخص، بدون آزمون، به حساب تأمین‌شده دسترسی دارد.

ویژگی‌ها:

• ارائه حساب تأمین‌شده در همان روز
• عدم نیاز به آزمون
• سرمایه اولیه محدود

مزایا:

✔ ایده‌آل برای معامله‌گرانی که نمی‌خواهند درگیر آزمون‌های پراپ شوند.
✔ امکان شروع سریع بدون محدودیت زمانی.

معایب:

✘ هزینه ورودی معمولاً بالاتر از مدل‌های دیگر است.
✘ برخی شرکت‌ها در این مدل، محدودیت‌هایی روی سود معامله‌گر اعمال می‌کنند.

حتما مطالعه شود: مفهوم دقیق پراپ تریدینگ و مزایای آن برای معامله گران حرفه ای

مقایسه حساب‌های پراپ بر اساس معیارهای کلیدی

مزایای کلی استفاده از حساب‌های پراپ

✅ عدم نیاز به سرمایه شخصی: معامله‌گران می‌توانند بدون داشتن سرمایه اولیه، به یک حساب تأمین‌شده دسترسی پیدا کنند.
✅ ریسک کمتر برای معامله‌گر: ضررهای احتمالی از حساب شرکت پراپ تأمین می‌شود، نه از سرمایه شخصی معامله‌گر.
✅ دسترسی به سرمایه بزرگ‌تر: بسیاری از معامله‌گران نمی‌توانند با سرمایه شخصی به مبالغ بالای معاملاتی دسترسی داشته باشند، اما پراپ فرم‌ها این امکان را فراهم می‌کنند.
✅ فرصت رشد و افزایش سرمایه: معامله‌گران موفق می‌توانند سرمایه بیشتری دریافت کنند و سود خود را افزایش دهند.

چگونه بهترین حساب پراپ را انتخاب کنیم؟

نوع حساب را بر اساس سبک معاملاتی خود انتخاب کنید

اگر می‌خواهید بدون آزمون وارد شوید، حساب‌های اشتراکی یا بدون آزمون مناسب هستند.

اگر به دنبال حسابی با هزینه کم هستید، مدل ارزیابی بهترین گزینه است.

شرایط شرکت پراپ را بررسی کنید

شرایط تقسیم سود، قوانین معاملاتی و محدودیت‌های حساب را مقایسه کنید.

برخی شرکت‌ها محدودیت‌هایی در سبک‌های معاملاتی مانند اسکالپینگ دارند.

میزان سرمایه مورد نیاز را مشخص کنید

برخی شرکت‌ها سرمایه بیشتری در اختیار معامله‌گران موفق قرار می‌دهند.

پشتیبانی و اعتبار شرکت پراپ را بررسی کنید

نظرات کاربران و تجربه معامله‌گران دیگر را بررسی کنید تا مطمئن شوید که شرکت معتبر است.

پیشنهاد می شود مطالعه کنید: تحلیل بنیادی – اهمیت اخبار و داده‌های اقتصادی برای سرمایه‌گذاران.

نتیجه‌گیری

حساب‌های پراپ (Proprietary Trading Accounts) به عنوان یکی از ابزارهای قدرتمند در دنیای معاملات مالی، فرصت‌های بی‌شماری را برای معامله‌گران فراهم می‌کنند تا بدون نیاز به سرمایه شخصی، در بازارهای مالی فعالیت کنند. این حساب‌ها نه تنها به معامله‌گران اجازه می‌دهند تا از سرمایه شرکت‌های تأمین مالی (پراپ فرم) استفاده کنند، بلکه ریسک‌های مالی را نیز برای آن‌ها کاهش می‌دهند. با این حال، انتخاب بهترین نوع حساب پراپ و درک تفاوت‌های بین مدل‌های مختلف آن، از جمله حساب‌های مبتنی بر اشتراک، حساب‌های ارزیابی و حساب‌های بدون محدودیت زمانی، برای موفقیت در این حوزه حیاتی است.

حساب‌های پراپ مبتنی بر اشتراک، با وجود هزینه‌های ماهانه یا سالانه، برای معامله‌گرانی مناسب هستند که می‌خواهند بدون عبور از مراحل ارزیابی، بلافاصله شروع به کار کنند. این مدل برای افرادی که به دنبال انعطاف‌پذیری بیشتر و عدم نیاز به آزمون‌های سختگیرانه هستند، گزینه‌ای ایده‌آل است. با این حال، هزینه‌های ثابت این حساب‌ها می‌تواند برای برخی معامله‌گران، به ویژه در صورت عدم سودآوری، به عنوان یک بار مالی اضافی محسوب شود.

از سوی دیگر، حساب‌های پراپ مبتنی بر آزمون ارزیابی، با وجود چالش‌های اولیه، برای معامله‌گران باتجربه‌تر که می‌توانند از پس شرایط سختگیرانه آزمون برآیند، گزینه‌ای مقرون‌به‌صرفه و سودآور است. این مدل به معامله‌گران اجازه می‌دهد تا بدون پرداخت هزینه‌های مداوم، از سرمایه شرکت استفاده کنند و در صورت موفقیت، به سطوح بالاتر حساب و سرمایه بیشتر دسترسی پیدا کنند. با این حال، سختی‌های آزمون و نیاز به عملکرد مستمر می‌تواند برای برخی افراد دشوار باشد.

حساب‌های پراپ بدون محدودیت زمانی نیز برای معامله‌گرانی که به دنبال شروع سریع و بدون نیاز به آزمون هستند، گزینه‌ای جذاب است. این مدل، با وجود هزینه‌های بالاتر ورودی، امکان دسترسی فوری به سرمایه را فراهم می‌کند و برای افرادی که نمی‌خواهند زمان خود را صرف مراحل ارزیابی کنند، مناسب است. با این حال، محدودیت‌های احتمالی در سودآوری و سرمایه اولیه کمتر ممکن است برای برخی معامله‌گران چالش‌برانگیز باشد.

نکات مثبت

به طور کلی، مزایای استفاده از حساب‌های پراپ شامل عدم نیاز به سرمایه شخصی، کاهش ریسک مالی، دسترسی به سرمایه بزرگ‌تر و فرصت رشد و افزایش سرمایه است. با این حال، انتخاب بهترین حساب پراپ به عوامل مختلفی از جمله سبک معاملاتی، تجربه معامله‌گری، اهداف مالی و شرایط شرکت پراپ بستگی دارد. معامله‌گران باید به دقت شرایط هر شرکت را بررسی کنند، از جمله قوانین تقسیم سود، محدودیت‌های معاملاتی و اعتبار شرکت، تا بتوانند بهترین گزینه را برای خود انتخاب کنند.

در نهایت، حساب‌های پراپ به عنوان یک ابزار مالی قدرتمند، می‌توانند مسیر موفقیت در بازارهای مالی را هموار کنند، اما موفقیت در این حوزه مستلزم دانش کافی، مدیریت ریسک صحیح و انتخاب هوشمندانه نوع حساب است. با درک کامل تفاوت‌ها و مزایای هر مدل، معامله‌گران می‌توانند بهترین تصمیم را بگیرند و از فرصت‌های بی‌نظیری که حساب‌های پراپ ارائه می‌دهند، نهایت استفاده را ببرند.

اگر به دنبال ورود به دنیای حساب‌های پراپ هستید، بررسی دقیق شرایط شرکت‌های پراپ و انتخاب حساب مناسب، کلید موفقیت شما خواهد بود.